基金第7章。余额宝资金交易确认时间及时间表

基金购买和赎回应注意两个时间点,一个是交易日下午3点,另一个是非交易日。

基金购买交易(普通基金)确认:在交易日下午3点前购买(购买)基金,股票以当日净值计算,并在第二个交易日确认(报告)。

交易日下午3: 00后,基金的购买(购买)应按第二个交易日的净值计算,并在第三个交易日确认(报告)。

如非交易日,如周六周末和法定假日,将相应延期。

金赎回交易确认(一般基金):交易日下午3点之前赎回(卖出)基金,以当天净值计算资金,第二交易日确认(已报),第三交易日已成。基金赎回交易(普通基金)确认:在交易日下午3点之前,根据当日净值进行基金赎回(出售),在第二个交易日确认(报告),在第三个交易日完成。

至于收款,这取决于银行。通常是同一天或第二天。

交易日下午3: 00后的资金赎回(卖出)按第二个交易日的净值计算,第三个交易日确认(报告),第四个交易日完成。

至于收款,这取决于银行。通常是同一天或第二天。

如非交易日,如周六周末和法定假日,将相应延期。

然而,余额宝属于货币基金,即普通基金。购买和赎回应遵循上述交易规则,但存在一些差异,主要是在赎回方面,这允许用户立即接收账户。

如上图所示,认购规则与普通基金一致,但货币基金采用摊余成本法,净值始终为一美元,因此没有所谓的股票净值计算。

但是,确认时间与普通基金相同,确认日的收入可以在确认的第二个交易日看到(所有万收入都在隔日)。

然而,余额宝的赎回(出售)可以立即支付,那么余额宝是否不遵守基金规则?是的,实现即时收款主要是以预付款的形式,但实际上整个过程就是普通基金的赎回过程。

例如,如果你用余额宝购买了100元,那么这100元不是来自赎回的基金份额,而是由支付宝的储备基金提前支付的,几天后赎回的100元在到达支付宝的储备基金时会自动返还给支付宝。

支付宝的储备来自哪里?这是人们在支付宝余额中的钱(余额,不是余额宝)。

因此,3月份监督当局举行了两次闭门会议。第二次会议讨论的主要问题是,由于储备安全,第三方支付平台无法向基金组织预付款项,但没有确定实施日期。

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